UniCredit Group оприлюднила консолідовані фінансові результати за дев’ять місяців 2009 року: чистий прибуток склав 1,331 млрд. євро, операційний прибуток зріс на 25,1% у порівнянні з попереднім роком, коефіцієнт достатності капіталу першого рівня становив 7,55% (прогнозований приріст [1] капіталу 8,39%) і вдосконалення структури балансового звіту

• Здатність UniCredit Groupсправлятися зі складною макроекономічною ситуацією була підтверджена: частка чистого прибутку Групи склала 1,331 млрд. євро.
• Операційний дохід склав 21,129 млрд. євро, збільшившись на 7,0% у порівнянні з показниками попереднього року на аналогічній основі з урахуванням зміни валютного курсу та периметра консолідації
• Операційний прибуток склав 9,608 млрд. євро, збільшившись на 25,1% у порівнянні з попереднім роком на аналогічній основі з урахуванням зміни валютного курсу та периметра консолідації
• Зниження загальних активів, торгових операцій і зважених з урахуванням ризику активів продовжилося 
• Коефіцієнт достатності капіталу першого рівня збільшився до 7,55%. Капітал першого рівня збільшився до 8,39%.
• Приріст капіталу, оголошений 29 вересня 2009: коефіцієнт достатності капіталу першого рівня збільшиться до 8,39%, капітал першого рівня — до 9,24%.

• Частка чистого прибутку Групи склала 394 млн. євро, у порівнянні з 490 млн. євро у другому кварталі 2009 р.
• Операційний прибуток склав 6,731 млрд. євро із одночасним зростанням чистих комісій, стійким зростанням доходу від комерційної діяльності та більш низьким процентним чистим доходом (також через більш низькі одноразові витрати)
• Операційні витрати знизилися до 3,831 млрд. євро у порівнянні із попереднім кварталом при коефіцієнті відношення витрат до доходів 56,9%
• Резерв на покриття втрат за кредитами та позиками склав 2,164 млрд. євро, у той час як вартість ризику знизилася з 164 б п. в другому кварталі 2009 р. до 150 б п.
• Операційний прибуток знизився у порівнянні з вражаючими результатами в другому кварталі 2009 р. до 2,9 млрд. євро, збільшившись на 12,1% в порівнянні з попереднім роком
• Коефіцієнт достатності капіталу першого рівня за квартал збільшився на 70 базових пунктів (б п.); збільшений капітал і менша кількість активів призвели до подальшого поліпшення коефіцієнта фінансової залежності [2], який сягає 25,4 (прогнозований приріст капіталу 23,0).

Рада Директорів UniCredit Group затвердила консолідовану звітність Групи за перші дев’ять місяців 2009 р., згідно з якою чистий прибуток склав 1,331 млрд. євро, з яких 394 млн. євро припадає на третій квартал. Квартальний звіт про діяльність показав здатність UniCredit Group виробляти прибуток і капітал, однак доходи від комерційної діяльності знизилися в порівнянні з другим кварталом 2009 р., що відображає негативний вплив на депозитний прибуток дуже низьких процентних ставок. Третій квартал 2009 р. виявив зниження зростання проблемних кредитів та подальше поліпшення структури балансу, що дозволяє UniCredit Group використовувати переваги від поліпшення міжнародної макроекономічної ситуації.
 

У порівнянні з другим кварталом в третьому кварталі відбулися деякі позитивні зміни, а саме збільшення чистого комісійного доходу, стабільний прибуток від чистих торгівельних операцій, хеджингових операцій та справедливої вартості, а також подальше зниження операційних витрат. З іншого боку, спостерігається зниження чистого процентного доходу в порівнянні з попереднім кварталом.

Операційний прибуток за перші дев’ять місяців 2009 р. склав 21,129 млрд. євро, збільшившись на 7% в порівнянні з попереднім роком на аналогічній основі з урахуванням зміни валютного курсу та периметра консолідації, і 6,731 млрд. євро за третій квартал 2009 р., збільшившись на 5,9% в порівнянні з попереднім роком на аналогічній основі з урахуванням зміни валютного курсу та периметра консолідації, але знизившись — у зв’язку з сезонними змінами і одноразовими витратами — в порівнянні з чудовими результатами другого кварталу.
 

Чистий процентний дохід за перші дев’ять місяців 2009 р. склав 13,287 млрд. євро, продемонструвавши стійке зростання в порівнянні з попереднім роком (+3,0% на аналогічній основі з урахуванням валютного курсу та периметра консолідації) незважаючи на вплив поступового зниження процентних ставок і скасування комісійного збору за перевищення кредиту в третьому кварталі 2009 р. Чистий процентний дохід в третьому кварталі склав 3,927 млрд. євро, знизившись на 738 млн. євро в порівнянні з попереднім кварталом, також через відсутність деяких одноразових пунктів.
 

Чистий комісійний дохід за перші дев’ять місяців 2009 р. склав 5,666 млрд. євро в порівнянні з 7,003 млрд. євро за той самий період попереднього року. Основною причиною зниження стало скорочення обсягу активів під управлінням загалом у секторі (що спричинило негативний вплив на комісійний дохід від управління активами, відповідального зберігання та адміністрування). Однак показники комісійного доходу в порівнянні з попереднім кварталом демонструють ознаки відновлення; як у третьому, так і в другому кварталах 2009 р. спостерігається зростання у порівнянні з попереднім кварталом (чистий комісійний дохід у третьому кварталі 2009 р. склав 1,931 млрд. євро, в другому кварталі 2009 р. — 1,889 млрд. євро, у першому кварталі 2009 р. — 1,846 млрд. євро). Крім того, у третьому кварталі 2009 р. комісійний дохід від управління активами, відповідального зберігання та адміністрування виріс на 0,5% в порівнянні з попереднім кварталом, а інші комісійні доходи продемонстрували зростання на 3,3% в порівнянні з попереднім кварталом. На 30 червня 2009 р. обсяг активів, що перебувають під управлінням Підрозділу з управління активами (Asset Management Division) Групи, склав 172 млрд. євро, збільшившись на 7,4% в порівнянні з попереднім кварталом.

 

Дохід від чистих торговельних операцій, хеджингових операцій і справедливої вартості за перші дев’ять місяців 2009 р. склав 1,651 млрд. євро, показавши значне покращення в порівнянні зі збитками в 730 млн. євро за першу половину 2008 р. Показники доходу від чистих торговельних операцій, хеджингових операцій і справедливої вартості в третьому кварталі 2009 р. склали 715 млн. євро, що більше квартальних показників у порівнянні з 2008 р., першим кварталом 2009 р., але менше видатних показників другого кварталу 2009 р. Це є підтвердженням здатності UniCredit Group використовувати переваги умов ринку, які покращуються, приділяючи особливу увагу скороченню ризиків.

 

Інші чисті доходи за перші дев’ять місяців 2009 р. склали 304 млн. євро, 95 млн. з яких припадає на третій квартал, що є зниженням у порівнянні з результатами за аналогічний період 2008 р., коли був отриманий дохід у 379 млн. євро.

 

Операційні витрати становлять 11,521 млрд. євро за перші дев’ять місяців 2009 р., демонструючи впевнене зниження в порівнянні з першими дев’ятьма місяцями 2008 р. (-8,0% у порівнянні з попереднім роком і -4,9% в порівнянні з попереднім роком на аналогічній основі з урахуванням валютного курсу та периметра консолідації). Операційні витрати в третьому кварталі 2009 р. знизилися до 3,831 млрд. євро в порівнянні з 3,868 млрд. євро за другий квартал 2009 р.

 

Витрати на заробітну плату за перші дев’ять місяців 2009 р. знизилися на 6,9% у порівнянні із попереднім роком на аналогічній основі до 6,821 млрд. євро. У третьому кварталі 2009 р. спостерігається зниження на 5,1% в порівнянні з попереднім роком на аналогічній основі з урахуванням валютного курсу та периметра консолідації із незначним збільшенням в порівнянні з попереднім кварталом (завдяки одноразовим витратам, пов’язаних з витратами, запланованими у 2008 р.).

 

Інші адміністративні витрати, без урахування відшкодування витрат, за перші дев’ять місяців 2009 р. скоротилися до 3,769 млрд. євро в порівнянні з 4,026 млрд. євро за аналогічний період 2008 р. У третьому кварталі 2009 р. ця стаття становить 1,230 млрд. євро, скоротившись з 1,314 млн. євро в порівнянні з попереднім кварталом. Однією з причин цього скорочення є зменшення ПДВ, що стягується за внутрішньогрупових операції (зменшення на 46 млн. євро в порівнянні з попереднім кварталом).

 

Витрати на амортизацію, знецінення та пошкодження матеріальних і нематеріальних активів за перші дев’ять місяців 2009 р. склали 931 млн. євро, в порівнянні з 959 млн. євро за аналогічний період 2008 р. У третьому кварталі 2009 р. даний показник склав 325 млн. євро, в порівнянні з 305 млн. євро у другому кварталі 2009 р. і 326 млн. євро в третьому кварталі 2008 р.

 

Коефіцієнт відношення витрат до доходів за перші дев’ять місяців 2009 р. становить 54,5% (56,9% — за третій квартал), що є покращенням показника в порівнянні з аналогічним періодом попереднього року (60,2%).

 

Операційний прибуток за перші дев’ять місяців 2009 р. склав 9,608 млрд. євро, 2,9 млрд. євро з яких припадає на третій квартал (збільшення в порівнянні з першим кварталом, але зменшення в порівнянні з чудовими показниками другого кварталу).
 

Резерви на можливі ризики та збитки за перші дев’ять місяців 2009 р. збільшилися до 377 млн. євро, 154 млн. євро з яких припадає на третій квартал.
 

Чисті збитки за неповернення кредитів і резерви на витрати з гарантіями та зобов’язаннями склали за перші дев’ять місяців 2009 р. 6245 млн. євро, що складає вартість ризику 141 б п. У третьому кварталі 2009 р. ця стаття знижується з 2,431 млрд. євро, заявлених у другому кварталі 2008 р., до 2,164 млрд. євро, незважаючи на виділені 249 млн. євро дочірній компанії в Казахстані.
 

Обсяг проблемних кредитів на кінець вересня 2009 р. складає 53,5 млрд. євро, тобто, більш повільне зростання, що становить 7,8%, в порівнянні з 10,7% у другому кварталі 2009 р. Повільне зростання характерне як для проблемних кредитів, так і для менш суворих категорій. У порівнянні з іншими кварталами 2009 р ситуація з реструктуризованих кредитів стабілізувалася, а обсяг сумнівних і проблемних кредитів зріс на 14,4% і 6,2% відповідно.
 

Коефіцієнт покриття проблемних кредитів на вересень 2009 р. становить 49,1%, що відображає коефіцієнт покриття виплат за неблагополучними кредитами (62,7%) та іншими проблемними кредитами (27,4%).
 

Інтеграційні витрати склали за перші дев’ять місяців 2009 р. 321 млн. євро в основному за рахунок другого кварталу 2009 р. (на третій квартал 2009 р. припадає близько 12 млн. євро). Збільшення в 2009 р. пов’язане, в основному, з продовженням політики підвищення ефективності діяльності персоналу: в кінці вересня 2009 р. у звіті про прибутки і збитки були зафіксовані витрати, пов’язані із запланованою раціоналізацією, яка має бути завершена до 2010 р, і яка стосується близько 3 800 співробітників [3].

Чистий інвестиційний дохід складає 15 млн. євро за перші дев’ять місяців 2009 р., збільшившись на 2 млн. євро в порівнянні з тим же періодом 2008 р. Чистий інвестиційний дохід у третьому кварталі 2009 р. є позитивним і становить 181 млн. (завдяки, головним чином, приросту капіталу внаслідок передачі активів нерухомості), у порівнянні з -133 млн. євро у другому кварталі 2009 р.
 

Податок на дохід за звітний період склав за перші дев’ять місяців 2009 р. 885 млн. євро (1,476 млрд. євро за аналогічний період попереднього року) з урахуванням податкової ставки 33,0%. За третій квартал 2009 р. податок на дохід склав 188 млн. євро.
 

Виплати міноритаріям за перші дев’ять місяців 2009 р. склали 269 млн. євро в порівнянні з 407 млн євро за перші дев’ять місяців 2008 р., де не відображалося придбання міноритарної участі в банках Bayerische Hypo- und Vereinsbank (HVB) і UniCredit Bank Austria. У третьому кварталі 2009 р. сума виплат міноритаріям склала 103 млн. євро (90 млн. євро за попередній квартал).

Наслідки розподілу купівельної ціни Capitalia знизилися в порівнянні з -226 мільйонів євро за перші дев’ять місяців 2008 р. і склали -195 млн. євро перші дев’ять місяців 2009 р., -66 млн. євро з яких припадає на третій квартал.

У перші дев’ять місяців 2009 р. частка чистого прибутку UniCredit Group склала 1,331 млрд. євро, знизившись у порівнянні з 3,507 млрд. євро за аналогічний період попереднього року, що безсумнівно сприятливо позначилося, головним чином, у перші два квартали, на макроекономічному сценарії. У третьому кварталі спостерігається стримане зниження чистого прибутку з 490 млн. євро за другий квартал 2009 р. і 447 млн. євро за перший квартал 2009 р. до 394 млн. євро.
 

Загальні активи складають на вересень 2009 р. 958 млрд. євро (983 млрд. євро на червень 2009 р.) з подальшим зниженням на 2,5% в порівнянні з попереднім кварталом, що складає загальне зниження з початку 2009 р. на 8,4 % (-88 млрд. євро). Слід зазначити, що зменшення статей балансу стало можливим завдяки увазі до деяких сфер. З початку року трейдингові активи знизилися на 59 млрд. євро, склавши 146 млрд. євро на кінець вересня (зниження на 7,4% в порівнянні з попереднім кварталом в третьому кварталі 2009 р.) і 58 млрд. євро чистих деривативів. Міжбанківське фінансування скоротилося на 72,3% з початку року до 27 млрд. євро (скорочення на 70 млрд. євро, 23 млрд. євро з яких припадає на третій квартал). Через скорочення загальних активів і збільшення чистого капіталу коефіцієнт фінансової залежності UniCredit Group [4] в третьому кварталі 2009 р. збільшився до 25,4 (прогноз на приріст капіталу 23,0 29 вересня 2009 р.).
 

Коефіцієнт достатності капіталу першого рівня в третьому кварталі 2009 р. значно виріс з 6,85% у червні 2009 р. до 7,55% у вересні 2009 р., значно збільшившись на 70 б п. в порівнянні з минулим кварталом завдяки позитивному впливу чистого прибутку, резервів і зважених за ризиком активів. Зважені за ризиком активи продовжують падати на 26,5 млрд. у порівнянні з попереднім кварталом до 459,3 млрд. євро, при цьому активи, зважені щодо ринкового ризику, впали на 35,9% в порівнянні з попереднім кварталом, а активи, зважені за кредитним ризиком, також знизилися. Показник капіталу першого рівня склав 8,39%, а загальний норматив достатності капіталу — 12,08%. Збільшення капіталу, оголошене 29 вересня 2009 і перед розподілом дивідендів, відобразилося на коефіцієнті достатності капіталу першого рівня — 8,39% і показнику капіталу першого рівня — 9,24%, зробивши можливим фінансування в період майбутнього відновлення економіки.
 

На кінець вересня 2009 організація UniCredit Group складається з штату співробітників [5], який налічує 166 421 чоловік, що вказує на додаткове скорочення на 1 586 осіб у порівнянні з червнем 2009 р. і на 8 098 осіб порівняно з груднем 2008 р. За перші дев’ять місяців 2009 р. скорочення торкнулися всіх сфер бізнесу.

Мережа UniCredit Group на кінець вересня 2009 нараховує 9892 відділення (9 974 на червень 2009 р. і 10 251 на грудень 2008 р.).